Presidente do Inovebanco e fundador do T10 bank são presos por suposta fraude financeira

Quem são os sócios de fintechs presos por suspeita de fraudes de R$ 7,5 bilhões no sistema financeiro

Patrick Burnett e José Rodrigues

Uma operação da Polícia Federal (PF) de Campinas (SP), prendeu na quarta-feira (28) 14 pessoas suspeitas de envolvimento em fraudes financeiras de R$ 7,5 bilhões, tem, entre os detidos, os dois sócios dos bancos digitais investigados por oferecer contas irregulares.

Denominados de "fintechs", os bancos digitais não eram autorizados pelo Banco Central para atuar no Sistema Financeiro Nacional. As empresas investigadas são a Inovebanco e a T10 Bank. Os sócios das duas companhias, Patrick Burnett e José Rodrigues, respectivamente, foram presos durante a operação.

A Inove Global Group afirmou que os advogados da empresa ainda não tiveram acesso integral ao conteúdo da investigação.

"A empresa nega veementemente ter relação com os fatos mencionados pelas autoridades policiais e veiculados pela imprensa. Também ressalta total disposição em colaborar com as investigações. Importante ressaltar que o Inove Global Group é uma empresa de tecnologia ligada a meios de pagamento. E não uma Instituição financeira e nem banco digital", disse em nota.

Patrick Burnett

Patrick Burnett é presidente do Inovebanco. Em seu site oficial, a instituição se define como uma alternativa de "soluções seguras em meios de pagamento para todo tipo e tamanho de negócio através de uma estrutura sólida, organizada e conectada: maquininhas, gestão de recebíveis, seguros, benefícios e integrações sistêmicas".

Na internet, é possível conferir diversas entrevistas do investigado sobre o mercado financeiro. De acordo com o perfil no Linkedin, ele cursou economia na PUC-Campinas de 2001 a 2004.

Ainda na rede social, Burnett se denomina CEO e fundador de uma série de empresas que formam o Inove Global Group. Além disso, ele é curador de inovação do Grupo de Líderes Empresariais (LIDE), um cargo voluntário na entidade.

"Minha carreira foi dedicada a desbravar novos caminhos no setor financeiro, alavancando a tecnologia para oferecer soluções disruptivas e acessíveis a todos. Minha missão é aproximar as pessoas das possibilidades do mundo digital e empoderá-las com ferramentas financeiras inovadoras", diz o texto do perfil.

José Rodrigues

José Rodrigues é um advogado conhecido em Campinas, proprietário do escritório Plácido e Rodrigues, no Cambuí, e fundador do T10 bank. Além disso, ele é suplente de deputado federal pelo PP.

Dr. Rodrigues, como é chamado, tem um perfil no Instagram com 47 mil seguidores no qual se denomina advogado empresarial, empreendedor e escritor do livro "Dr. Poder".

As postagens reúnem muitas fotos de viagens em vários lugares do mundo. Em um dos conteúdos, José Rodrigues publicou uma imagem com o seguinte texto: advogado experiente ajudou centenas de empresas e economizarem milhões em dívidas bancárias e tributárias.

O T10 Bank se define como uma "uma solução inteiramente digital e completa, pensada para a realidade do empresário brasileiro e criada por quem vive isso há mais de 20 anos".

O que são as fintechs (bancos digitais) alvos da investigação?

Normalmente, fintechs são empresas que atuam no mercado financeiro por meio do uso intensivo da tecnologia e com a proposta de inovar. Elas são consideradas instituições de pagamento e atuam, principalmente, com a oferta de maquininhas de cartão de débito e crédito.

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Quem eram os clientes das fintechs investigadas?

Segundo a Polícia Federal, os clientes das duas empresas eram “sonegadores contumazes”, com altas dívidas e até bloqueio tributários, e que usavam as fintechs para fraudar a execução fiscal.

Isso porque, com o esquema, essas pessoas conseguiam movimentar valores sem serem notadas pelo Sistema Financeiro Nacional.

Ainda de acordo com as investigações, entre os contribuintes que usavam a conta digital, está uma pessoa com R$ 254 milhões em débitos inscritos em dívida ativa da União.

Como funcionava o esquema?

As fintechs investigadas possuem uma conta corrente como pessoa jurídica em um banco comercial tradicional. Essa conta é chamada de “bolsão” e serve para fazer transações com o dinheiro de seus clientes de forma “invisível”, pois é praticamente impossível rastreá-las. Veja o exemplo abaixo:

• A pessoa física “A” tem contas bloqueadas e quer se manter ativa no mercado financeiro, fazendo transações, recebendo e enviando valores. Ela, então, abre uma conta com a fintech e a controla por meio de um aplicativo;

• Essa pessoa “A” faz uma transferência para a pessoa “B” por meio desse aplicativo;

• A fintech, por sua vez, tem uma conta corrente como pessoa jurídica em um banco comercial tradicional;

• Quando transfere um valor para a pessoa “B” por meio da fintech, na verdade, a pessoa “A” está transferido para a conta jurídica que a fintech tem no banco comercial.

Como a pessoa “A” não tem vínculo com o banco comercial, seu nome não aparecerá no extrato, mas, sim, a fintech titular da conta. A transferência para a pessoa “B”, por sua vez, aparece no extrato tendo como origem a pessoa jurídica da fintech e não a pessoa “A”. Nesse esquema, a pessoa “A” fica invisível e pode manter seu patrimônio livre de restrições.

A investigação aponta que o volume de dinheiro movimentado a crédito pelas duas fintechs, entre 2020 e 2023, foi de R$ 3,5 bilhões, segundo a Polícia Federal.

A polícia também pediu o bloqueio de R$ 850 milhões em contas associadas à organização criminosa. Veja os municípios que tiveram cumprimento de mandados:

1. Campinas;

2. Americana;

3. Valinhos;

4. Paulínia;

5. Jundiaí;

6. Sorocaba;

7. Votorantim;

8. Embu-Guaçu;

9. Santana do Parnaíba;

10. Osasco;

11. São Caetano do Sul;

12. São Paulo;

13. Barueri;

14. Ilha Bela;

15. Belo Horizonte (MG).

A Justiça também autorizou a suspensão das atividades de 194 empresas usadas pela quadrilha para disfarçar as transações irregulares, e cancelou duas inscrições da Ordem dos Advogados do Brasil (OAB), uma em Campinas e uma em Sorocaba, e quatro registros de contadores (dois em Campinas, um em São Paulo e um em Osasco).

Impacto e Consequências

• O volume de dinheiro movimentado pelas duas fintechs entre 2020 e 2023 foi de R$ 3,5 bilhões.

• Entre os clientes das fintechs, havia um contribuinte com R$ 254 milhões em débitos inscritos na dívida ativa da União.

• A operação expôs vulnerabilidades no sistema de regulação de fintechs no Brasil.

Posicionamento das Empresas

A Inove Global Group emitiu uma nota afirmando que:

• Nega veementemente ter relação com os fatos mencionados pelas autoridades.

• Está disposta a colaborar com as investigações.

• Se define como uma empresa de tecnologia ligada a meios de pagamento, não uma instituição financeira ou banco digital.

Com G1